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大洗牌?本月新规实施私募基金如何购买

  7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施。近期各大私募纷纷落实适当性新规,以满足监管要求。

  很多投资者不清楚什么是适当性,也不清楚该做些什么、或受到那些影响。其实,不管你是买股票炒期货还是买基金,新规的实施在具体执行上,针对新老投资者还是会“区别对待”的。

  那么私募基金如何购买呢?不要着急,利得金融就从几个方面来和大家解读一下,很快就能清楚了。

  普通投资者是指300万金融资产证明或三年年均收入不低于30万,此类投资者在之后做项目的时候要录音+录像。

  专业投资者要满足两个条件:一是金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;二是具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于专业投资者的高级管理人员、会计师、律师等。这类投资者在之后做项目的时候免于录音录像,且资产或收入证明一经提供,终身有效。

  利得金融提醒广大投资者,投资大门依然敞开,只是设置了不同要求的门槛。

  根据证券业协会发布的《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(征求意见稿)》文件,将投资者按风险承受能力由低至高至少划分为五类:即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型;同时,对产品或服务也进行了五类划分,按风险等级从低到高划分为五类:即低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。

  根据中基协发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,投资者必须符合一定的条件,才能购买基金的相应产品。

  按照《指引》的规定,可以说大部分散户都归属于普通投资人。按照风险承受能力的不同,普通投资者至少划分为五类,由低至高分别为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5类。相对应地,基金产品按照风险程度,由低到高划分为:R1、R2、R3、R4、R5五个等级。投资者只能购买其对应风险等级及以下的产品。

  现有投资者参与证券期货交易是按原有的制度安排进行的,实施新的《办法》将充分考虑这一现实情况,实行区别对待,“新老划断”。

  具体的做法是:证券期货经营机构向新客户销售产品或提供服务、向老客户销售(提供)高于原有风险等级的产品或服务,需要按照《办法》要求执行。向老客户销售(提供)不高于原有风险等级的产品或服务的,可继续进行,不受影响。

  也就是说现有投资者,如股票投资者,在《办法》实施后,可以继续买卖股票及风险等级不高于股票的产品,但当购买比股票风险等级高的产品时,比如结构化产品、场外衍生品等,则经营机构需要按照《办法》执行适当性管理要求。秒速时时彩官网同时,鼓励经营机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作,主动对老客户的适当性管理做出妥善安排。

  目前,不少私募已经感受到适当性新规短期可能给销售带来的压力。“现在能按适当性要求走一遍流程来买产品的客户,那绝对都是真爱。”上海某家私募机构人士表示,不过,从中长期来看,适当性制度的建立,必然会加速行业规范化进程,也会使得行业强者恒强的态势更加凸显。

  截至2017年5月底,中国证券投资基金业协会已登记私募基金管理人19112家,已备案私募基金54541只,认缴规模12.79万亿元,实缴规模9.22万亿元。其中,证券私募7696家,管理基金实缴规模2.34万亿元,平均管理人规模3.04亿元,这一数据相比2016年12月底是下降的。

  对于新规的颁布私募做好了充分准备,但一些私募代销机构也表示,在具体实施的过程中也遇到不少困难。

  有业内人士表示,适当性新规的实施将改变私募销售行业的格局。目前有牌照的第三方销售有100家左右,新规实施后,将加速不规范销售机构的淘汰。对于私募来说,以后做直销的成本比较高,可能会更倾向于代销,将专业的事交给专业的人。

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  事实上,虽然专注网下打新的产品已经不再受宠,但在这一年里私募积极开通网下新股配售资格,在震荡不止的市场中,私募仍然愿意参与打新。据格上理财统计,具备网下打新资格的私募机构从去年三季度末的266家增至502家,其中包括映雪投资、巨杉资产、高毅资产、鼎锋资产、和聚投资等知名私募。

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  记者采访的多位私募基金经理表示,自去年股灾以来,对旗下产品的各项指标都进行了更为严格的把控。比如仓位方面,不少私募将单个投资标的的持仓比例限制在10%以内,投资标的的选择也主要为较为稳定的蓝筹股等。私募新增的各种“警戒线”和公募基金各项指标的严格限制已并无两样。

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