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PPmoney退市1周年: 期间8个月资金净流出关联方现

  于是,林某联系了在一家4s店做销售的胡某,据胡某到案后供述,其与林某事先约好,林某支付一笔好处费后,其就为林某提供加快提交贷款材料,让客户少买两年车保,客户自己上牌等便利。

  但是放贷的生意不是那么好做的,起初几个月周某某还能按期帮贷款的学生还款,但是随着贷款数额的增加,周某某“以贷养贷”的资金链终于断裂。

  因盛宇投资董事长朱江声先生曾于2014年5月19日至2016年6月19日期间在恒宝股份担任副董事长职务,且离职未满十二个月,依据《深圳证券交易所股票上市规则》,朱江声先生应视同为关联人,盛宇投资与恒宝股份存在关联关系。

  3.保理公司将应收账款转让给 SPV,且必须保证达到法律上要求的“真实销售”标准,这一步骤对实现“破产隔离”至关重要。

  (一)认真制定工作方案。各设区市、省直管试点县(市)商务主管部门应进一步完善典当行发展规划,认线年度典当行设立审批方案,明确具体申报标准和推荐操作方法,提高工作透明度,完善监督约束机制。

  达飞云贷小额贷款之所以将业务网络布局在二三四线城市,原因之一便是中国虽然拥有超过8亿的三四线城市及周边乡镇人群,但是由于三四线城市金融发展比较薄弱,金融机构相对较少,加上信用体系不完善、无抵押物等原因,导致这些人群的金融需求在传统金融环境下难以得到满足。这些恰恰是网贷业务的市场需求所在,面对这座“贷”之王国,达飞云贷小额贷款坚信小贷市场谁先切入,谁占先机,因此一直以来,达飞云贷小额贷款致力于渠道下沉,据不完全统计,截至目前达飞云贷小额贷款业务网络已遍及全国20多个省、市、自治区,服务用户逾千万,逐渐在业界展露头角。

  但在审理融资租赁合同纠纷案件中,仍然存在许多实务问题,上述司法解释未予涉及,法官们亦未形成统一认识。

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  2.净资产不低于资产总额的50%,其中房地产开发、投资类企业需净资产不低于资产总额的80%;

  “现行《典当管理办法》系2005年制定,属行政规章,效力层级低于法律和行政法规,许多内容已落后于快速发展的行业现实。特别是在诉讼案件中,办法规定的业务范围、息费标准往往不被法院认可,给典当行带来资产缩水,甚至败诉的风险。”薛颖认为。

  我是曝光五星酒店卫生乱象的“花总”,关于曝光背后的故事,问我吧!

  正义网舟山1月2日电(通讯员陈洪娜)不久前,浙江省舟山市近百名大学生深陷校园贷“帮贷”陷阱:为兼职赚外快,在网贷平台上帮别人贷款,最终,外快没赚多少却欠下不少债。参与“帮贷”兼职的学生达80余人,贷款总金额150余万元,而这些钱都进了一个名叫周某某的年轻人的口袋。近日,浙江省舟山市定海区检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪对周某某依法批准逮捕。

  其次,本次管理费和业绩奖励的支付标准亦为行业通行标准,不存在过高或过低等不合理情形。基于恒毓投资全体合伙人一致同意,盛宇投资作为管理人按合伙企业不同阶段的实缴总额的2%/年分段分别计算并提取管理费,并收取合伙企业投资收益的20%作为其业绩报酬;该支付标准是各合伙人在充分考虑行业惯例和市场标准的基础上制订的,合乎常理和通行标准;而根据挂牌于全国中小企业股份转让系统的主流私募投资机构信息披露所公开的管理费和业绩奖励信息,也能够进一步印证相关市场通行标准。

  相比其他类金融机构,商业保理对注册资本要求适中,业务开展限制较小,在任意地区注册保理公司,即可在全国范围内开展业务,比较灵活。

  融资租赁是以融物的方式达融资目的的交易,如果大家都已增加物质基础的租赁为本源,就是一种普通的商业服务。原本不需要严格监管。

  (一)设立申请(应当载明拟设立典当行的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围等内容)

  8月底时,林某带着范某到店提车。范某称,其办完手续,与车合影后,车就被林某叫来的牵引车拖走了。而车钥匙、购车发票等物均被胡某交给了林某。

  经济日报社副总编辑郑波在峰会上致辞,以“砥砺奋进,中国私募基金业必将迎来发展的新时代与大时代”为主题发表精彩演讲,并深入分析了近几年来我国私募基金也发展呈现的四大特征:一是实现了量的扩张;二是行业发展开始进入了质的发展新时期,业内一批抗风险能力强、风控水平较高的头部私募基金崛起;三是行业开放程度的不断提升,土洋私募基金竞合的时代到来;四是行业自律与行业治理水平得以提高。

  油价调整最新消息,许多人都比较关注,推动石油价格波动的有两点因素:当前局势和未来预期。...

  2017年12月27日,在新三板挂牌的万惠金科发布公告称,经全国股转系统批复,自12月28日起,万惠金科终止新三板挂牌。

  PPmoney是万惠金科最核心的业务,通过借壳和股权变动,曲线登陆新三板,被誉为“新三板P2P第一股”。退市将满一年,PPmoney的成色又如何呢?

  2017年12月,P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室向各地P2P整治联合工作办公室下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文),要求互金平台对违规行为限期完成整改。

  彼时,PPmoney曾因现金贷业务和债权转让存在违规行为受到市场质疑。作为新三板挂牌企业,信息披露的要求将让PPmoney的运营状况无所遁形。

  网贷天眼的数据显示,2017年12月,PPmoney的成交额下滑至18.28亿元,较11月下滑7.8亿元,降幅30%,创下2017年8月以来的新低。

  更严重的是,在12月,PPmoney终结了此前连续数月资金净流入的趋势,资金净流出总金额高达13.8亿元,超过此前2个月资金流入之和。

  今年1月至11月,PPmoney8个月资金净流出 来源:网贷天眼

  进入到2018年,PPmoney一季度的运营状况并没有改观。官方发布的运营报告显示,PPmoney甚至回避披露了至关重要的一季度网贷现金交易额数据。

  第三方的数据显示,2018年1月至3月,PPmoney 的成交额逐步走低,降至9亿元下方,较2017年末的数据下滑幅度超过50%。

  2018年 6月之后,PPmoeny的成交额也出现了大幅变动。网贷披露发布的数据显示,2018年6月至11月,该公司借贷余额由127亿元最低下将至110亿元,11月份开始小幅回升。

  成交金额和借贷余额走低的背后,在2018年,PPmoney 的资金流出也在持续。

  数据显示,在2018年1月至11月间,除了4月、10月和11月三个月份外,其余8个月,PPmoney的资金均呈现净流出状态,累计净流出资金总额超过50亿元。

  去年57号文重点规范的现金贷业务,又在PPmoney重新上线。

  在PPmoney官网的网贷平台中,“PPmoney及贷”占据着关键位置。

  财经网编辑查阅发现,及贷与PPmoney同属于万惠集团,双方属关联平台。

  及贷官方将自身定位为“提供借款信息推荐引流服务的中介平台”。旗下主要产品为“及分期”,提供分期贷款服务。

  事实上,根据及贷提供的《协议》,该平台自身并不提供放贷服务,而是将用户借款需求推荐给合作的网络借贷中介机构或其他具有合法放贷资质的机构以及其他第三方借贷咨询、引流等服务机构。

  财经网编辑注意到,及贷的运营主体为“深圳万惠金融服务有限公司”,而其官方APP则由广州京信小额贷款有限公司运营(简称“京信小贷”)。

  工商资料显示,及贷控股股东万惠集团并未拥有小额贷款资质。从股权结构上看,京信小贷也和万惠金服没有关联。根据财经网编辑查询到的资料,京信小贷属于京信金融集团,后者的大股东为广东京信电力集团有限公司。

  事实上,作为及贷APP运营方的京信小贷或涉嫌违规。根据去年12月发布的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(141号文)要求,没有小额贷款牌照的公司,不能从事放贷业务。对于各地已经批设的网络小额贷款公司,暂停发放无特定场景依托、无指定用途的网络小额贷款,逐步压缩存量业务,限期完成整改。

  另外,监管机构亦明确指出,禁止新增批小额贷款公司跨省(区、市)开展小额贷款业务。

  京信小贷经营范围未显示网络小贷资质 来源:国家企业信用信息公示系统

  工商资料显示,京信小贷经营范围包括“小额贷款业务(具体经营业务由金融管理部门核发批文为准)和投资咨询业务”。同时,京信金融集团官方的资料也表明,京信小贷经营范围包括:办理各项小额贷款;其他经批准业务等。京信小贷并不具备网络小贷资质。

  事实上,PPmoney通过自身平台给及贷导流的行为同样涉嫌违规。

  141号文同时要求,P2P等网络借贷平台也不得撮合或变相撮合不符合法律有关利率规定的借贷业务。

  财经网编辑在21聚投诉平台发现,2018年12月25日,有用户投诉称:通过及贷平台贷款,实际利息高达62.7%,远远超过监管层明确的最高年化36%利率红线。

  该用户投诉称,“其于2018.09.10从及贷平台借款35000元,合同显示年利率12%,等本等息。每月还款金额3907.17,合同期12个月。” 并通过一款名为年化真实利率计算器的软件测算,线%。

  经财经网编辑测算,按照等本等息的方式还款,该用户还款金额一共高达46884元,扣除35000元的本金后,利息总额为11884元,名义贷款利率34%,与合同显示的年化12%利率仍有出入。

  12月24日,有用户贴出在及贷平台的借款详情,16800元的借款本金,在用户已还11516元的情况下,待还总额仍有11303元,累计还款金额达到22800元。按此测算,该用户名义贷款利率逼近36%的红线。

  此外,还有用户发帖投诉,及贷在借款人通过贷款审批后,先期扣除期间全部的保险费用,存在收取“砍头息”的嫌疑。

  在21聚投诉平台,多个用户发起“万惠及贷变相收取高额息费以及暴力催收”的集体投诉,累计联名投诉高达264起。

  据财经网编辑统计,仅仅在24日和25日间,对于及贷平台的投诉已经超过20起,“高利贷”和“暴力催收”是投诉的关键词。

  值得注意的是,及贷官方通过设置多种借款费用,实际上避免了为违规行为背锅的嫌疑。据及贷官网,该平台现金借款的费用不仅仅有利息,还包括账户管理费、快速审批费、担保费用等。

  多重名目的费用,不仅让单纯计息合乎法律规定,也让及贷成为万惠集团重要的业务平台之一。数据显示,2018年5月,及贷累计助贷业务金额超过100亿元。2018年9月,及贷累计注册用户超过2000万。

  而在2017年11月,PPmoney从新三板退市之前,其注册用户只有1000万。

  (原标题:PPmoney退市1周年: 期间8个月资金净流出,关联方现金贷业务疑多处违规)爱彩